我多年持有银行股的感受 银行股一年中最佳买入时间

我多年持有银行股的感受股票名称带有银行的一半就是银行股银行股的名称一般都是XX银行比如中国银行、招商银行、农业银行等等他们这些都属于农业股。买入银行股兼顾打新是。。

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持有银行股20年的人会怎么样?长期持有银行股的人想必并不多,但能够持有20年,相比也是长情的人吧。更何况,在沪深证券交易所可以持有20年的银行股并不多。工农中建交都是在06、07年上市的,华夏银行、民生银行则早一些,是在2000-2003年间上市的,最早得算中国平安(原深发展)和浦发银行了,是在交易所成立初期就上市的。

虽然都是持有银行股20年,但是每个人的收益情况却未必相同。接下来,我们就算算持有20年的人是怎样的状况。我们先以平安银行为例,上市日期:1991年4月3日。

第一步,我们先来看看平安银行上市以来的分红情况。

平安银行从1991年上市至今共28年,合计分红20次,其中2022年分红两次,2022-2022年、2003-2006年、2000年、1997年合计九年未分红。2022年度分红两次,实施时间分别为2022年和2022年。

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第二步,我们根据不同的场景计算持有20年中国平安是什么状况。

第一种情况:发行时购买或持有至今。

这里有一张表可以很好的说明如果从发行时持有该股票,到现在可以获得怎样的收益。

我多年持有银行股的感受

在上图中可看成,若当时持有10股中国平安,到现在将获得股利819股,现金分红29.27元(税后)。

中国平安每股发行价40元,10股的成本为400元。持有至今变成10+819=829股。现在每股价格在14元左右,仅股份的部分价值为829*14=11606元元。看起来现金红利也就有点不值一提,而且因为在国内历史中,多次变更股息税的征收方式及税率,所以咱们也先不做考虑。只看红股部分获利20多倍。

当然若在上市首日入手,成本会一更高一些,但持有到现在,高的这些成本也可以忽略不计。

第二种情况:看下1997年的市场高点买入持有至今20年时间的收益情况

我们把上边的 表格调整下,时间调整到1997年买入。那么持有到现在获得的现金和股票红利的数量都发生了较大的变化。

我多年持有银行股的感受 这一次,股票数量增长49股,持有至今股数变为10+49=59股。当时持有10股的成本,为10*48=480元。如今持有59股的价值为59股*14元=826元再加上红利,收益还没到一倍。整体看下来,这次的投资就不那么合适了。

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第三步,我们再与相同的方式算算其他银行

以03年上市的华夏银行为例,若从上市日持有,至今合计持股16年。

若上市时持有10股,到现在股数变为22股,增长一倍。

华夏银行上市发行价5.6元,上市首日收盘价7.15元。10股的成本分别为56元和71.5元。华夏银行的现价为7元左右,目前持有的市值为7元*22股=154元,在加上现金分红,收益在2-3倍。

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综上,持股20年银行股,可能都不会亏本,但是收益的多少却相差很大。

差距的产生,和是否发行价购买以及银行上市时的发行时机有关。

1.发行价与成交价。不管怎么说,发行价还是比上市首日的交易价格要低一些,所以如果是发行时新股中签的股票,成本要低得多,收益也会更高一些。

2.上市时的市场环境。另外银行上市的时期若为牛市,发行价 本身的定价就会比较高,投资者在这一时间获得股票的成本也会比较高。而这一较高的价格还需要市场一段时间的消耗,所以持有时间即便很长,获取的收益也不会太高。

3.与投资者的购买时机有关。如果在行情不太好的时候,捞点便宜的股票买,成本低,持有20年,收益肯定与在牛市购买有很大的不同。

除权除息日是持有还是卖掉合适

恭喜,有一百多万的可投资资金,算是基本上小康了。
想长期持有银行股,也就是,这钱你可以长期不动用,你的思路是正确的,如果操作的好,可以当作你的工资之外收入的。
不过,这有个问题是:长期持有,你的这个长期,大概是几年?
假如,2年,这个在投资领域,不算长期投资。投资领域的长期投资,起步一般是3-5年。
持有银行股,其实是不错的选择。在稳健投资中是比较受欢迎的,也不用怎么操心,买了银行股,把密码忘掉就行。这样如果能坚持3-5年,年化收益大概是7%左右。如果遇到上涨行情,还会更好一些。
如果懂操作,能够在波峰卖出一部分,在谷底买入一部分,收益能达到20%以上。不过,有这水平,一般不投资银行股。
银行股目前一般是投资宁波和招商这一类的,四大行五大行一类的太稳了,波动不大,收益也不大。股票收益不大并不是这些银行不挣钱,而是国有银行担负有国家任务,除了分红给股民,利润还要投入到 社会 一部分。
另外,持有100万的银行股做底仓,可以参与新股打新、可转倒债打新、新三板等机会投资,中签率还是有的。创业板中一签就是几万的收益,还是不错的。
买入银行股,最好是长期持有。持有一年以上,再卖出是不扣股息税的。如果是1年以内卖出的话,是要扣股息税的。买入银行股,现在的股价已经是比净资产低不少了。而银行股每年净资产都会增加不少的。比如农行,每年利润每股0.56元,分红0.18元之后,其他0.38元就进入了净资产里面了。因此,银行股每年净资产增长不少的。银行股每年利润的增加和净资产的增长,肯定会抬高银行股的股价的。因此,每年银行股都会随着净资产的增长和利润的增长,股价也会有所增长的。每年股价增长幅度估计平均要达到10%左右。也就是7年左右,现在买入坚定持有的银行股大概率翻翻。
我认为对于期望收益没有那么高的投资者来说这样的投资思路是可行的,一方面是因为银行股的波动不会很大长期持股心理上不会太大的压力,另一方面如果能做高抛低吸把握好节奏的话投资银行股的收益并不比我说的这些少。对于稳健的投资者来说长期持有银行股是不错的选择,但是对于期望高收益的投资者来说一年4%左右的投资收益肯定是不行的。所以长期投资银行股靠吃分红获取收益的方式,只适合部分投资者,但是并不适合大多数的投资者。原因也有两方面,一是因为收益太低,而是周期太长。
银行股,是目前A股市场为数不多的低估值、高股息率的个股。低估值,可能来源于两个方面,一是银行业务的边际增量空间相对有限,或者说成长趋势不是太乐观。所以,给予低估值。近几年来的银行股的营收也反映了这一趋势。基本上保持着个位数或10%左右的增速。二是杠杆大,由于银行业务的特性,所以,高杠杆,必然需要更低的估值来弥补高杠杆所带来的风险。三是市场的认知,主要是担心中国经济增速放缓所带来的坏帐担忧。
但是,从2022年去杠杆压力测试、2022年的疫情压力测试来看,中国银行业的坏帐比例不宜过于担忧。尤其是近年来,银行业主要增量的个人房贷,压力更是微乎其微。因为目前二套房基本上是5成以上,很难出现风险资产。所以,银行股目前的估值、股息率的确较为诱人。
因此,持有银行股,是目前较为稳定的投资方向,可以获得年化10%左右的ROE(净资产收益率)的预期,如果再叠加3%至5%的股息率,年化12%的收益率预期还是存在的。只是不能频繁操作,要有耐力。对于低估值、高股息率的个股来说,就是需要耐心持有。而且,在操作方向上,更宜选择已经形成上升通道的几家银行股,他们的演绎趋势似乎更为乐观一些,主要是因为这些银行股在业务转型方面取得了令人瞩目的成就,故市场认可度渐趋提升。

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